델타아시아금융그룹

델타 아시아 금융 그룹(포르투갈어: Banco Delta Asia S.A.R.L.; 중국어 번체: 匯業銀行; 중국어 간체: 汇业银行; pinyin: 후예 이닝)은 델타아시아금융그룹이 소유한 마카오 소재 은행으로 1935년 현 회장 겸 대주주인 스탠리 아우의 아버지인 오윙 응곡(Au Wing N곡)^[1]이 설립했다. 마카오에서 10번째로 큰 은행으로 8개의 지점과 150명의 직원이 근무하고 있다.^[2][3]

2007년 3월 미 재무부는 방코델타아시아(BDA)의 북한 정부와의 사업 관련 의혹을 이유로 미국 기업과 금융기관에 은행과의 연계를 끊으라고 지시했고, 당시 이 은행에 2500만 달러를 여러 계좌에 보관했다. 이 사건은 '불량국가'와 '테러지원국'^[4][5]의 국제금융시스템 사용을 단속하기 위해 미국 애국법 311조를 눈에 띄게 활용한 것으로 평가된다.

사실상 마카오의 모든 은행이 북한 자금을 취급했지만, 미국 감독당국은 방코델타아시아(BDA)를 지목했다. 왜냐하면 소규모 은행의 폐쇄로 인해 금융 혼란이 줄어들 것이기 때문이다.^[6] 북한은 베이징에서 열린 6자회담에서 미국과 문제를 제기함으로써 은행에 예치된 자금에 접근할 수 있었다. 그러나 이 은행은 미국의 제재를 받고 있기 때문에 미국 달러나 홍콩 달러로 사업을 할 수 없다.^[2] 이번 제재는 다른 은행들이 북한과 거래하는 것을 위협하고 한국의 외환거래 시스템을 교란시켰다고 한다.^[5] 마카오는 돈세탁 방지법 시행을 강화하며 대응에 나섰다.^[6]

북·6자회담

이 은행은 북한 정부를 위해 돈세탁과 슈퍼돌라 유통에 관여한 혐의를 받고 있다. 2005년 9월 미국의 제재가 임박했다는 발표가 나오면서 대규모 은행 운영이 촉발됐다. 그 결과, 마카오 정부는 은행법을 발동하여 정부의 임명자에 의해 은행 이사회를 대체했다.^[7][8] 이에 따라 조광무역 등 이 은행에 계좌를 갖고 있던 마카오의 북한 기업 여러 곳이 계좌를 동결했다.^[9] 그러나 미국은 북한이 핵무기를 폐기할 경우 동결된 방코델타아시아 은행계좌 문제를 해결하기로 합의했다.^[10]

마카오 정부가 의뢰한 에른스트 & 영의 감사에서 이 은행이 돈세탁을 용이하게 했다는 증거는 발견되지 않았다.^[11]

2007년 3월 14일 미 재무부는 18개월에 걸친 조사에 이어 모든 미국 은행과 기업에 방코델타아시아(BDA)와의 관계를 끊으라고 지시했다. 스튜어트 레비 미 재무부 차관은 조사 결과 "북한 관련 거래처를 중심으로 불법 행위를 묵인하려는 은행 측의 의지가 확인됐다"^[12]고 밝혔다. 은행 현금 보유액의 10%만 빠져나갔지만 미니 뱅크런이 이어졌다.

2007년 9월 마카오 통화당국은 개입을 종료했고 은행은 오너인 스탠리 오우에 의해 경영에 복귀했다.^[2] 마카오에서는 범죄 혐의가 제기되지 않았다. 이 은행은 미 재무부의 블랙리스트에 남아 있으며 미 달러화로 거래할 수 있는 권한이 없다.

제재 업리프트

2020년 8월 11일 미국 금융범죄단속망(FinCEN)은 방코델타아시아(BDA)에 대한 제재의 추가 소송이나 어떤 당사자의 책임 인정 없이 정식적인 상향조정을 발표했으며, 방코델타아시아는 미 달러화 사업을 재개할 수 있다.

참조

외부 링크

• 공식 웹사이트