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가상화폐거래소

Cryptocurrency exchange

암호 화폐 교환소 또는 디지털 통화 교환소(DCE)는 고객이 암호 화폐나 디지털 화폐를 기존의 피아트 화폐나 다른 디지털 화폐와 같은 다른 자산과 거래할 수 있도록 하는 사업이다.거래소는 디지털 통화 또는 암호화 통화와 교환하여 신용카드 결제, 전신 송금 또는 기타 형태의 지불을 받을 수 있습니다.암호 화폐 거래소는 일반적으로 거래 수수료가 서비스이거나 매칭 플랫폼으로서 단순히 수수료를 부과하는 시장 메이커일 수 있습니다.

로빈후드나 eToro처럼 주식 등 다른 자산에도 집중하는 일부 증권사는 사용자가 암호 화폐를 구매하지만 암호 화폐 지갑으로 인출하지는 못하게 한다.하지만 바이낸스나 코인베이스 같은 전용 암호 화폐 거래소는 암호 화폐 인출이 가능하다.

작동

거래소는 사용자의 개인 암호지갑으로 암호화폐를 보낼 수 있다.일부는 디지털 통화 잔액을 익명의 선불 카드로 변환할 수 있으며, 이는 전세계 ATM에서[1][2] 자금을 인출하는 데 사용할 수 있으며, 다른 디지털 통화는 [3]금과 같은 실제 상품으로 지원됩니다.

디지털 화폐를 만드는 사람들은 종종 [2]화폐 거래를 촉진하는 디지털 화폐 교환으로부터 독립합니다.디지털 통화 프로바이더(DCP)는, 고객의 어카운트를 보관 유지하고 관리하는 기업입니다만, 일반적으로 이러한 고객에게 직접 [4][5]디지털 통화를 발행하지 않습니다.고객은 디지털 화폐 교환소에서 디지털 화폐를 구입하거나 판매합니다.이 교환원은 디지털 화폐를 고객의 DCP [5]계좌로 이체하거나 DCP 계좌에서 이체합니다.일부 거래소는 DCP의 자회사이지만, 많은 거래소는 법적으로 독립적인 [4]사업체이다.DCP 계좌에 보관되어 있는 자금의 명칭은 실제 [5]통화이거나 가공 통화일 수 있다.

디지털 환전소는 실제 비즈니스 또는 엄밀하게 온라인 비즈니스일 수 있습니다.실거래 기업으로서 전통적인 결제 수단과 디지털 화폐를 교환하고 있다.온라인 사업으로서 전자 송금된 돈과 [4]디지털 화폐를 교환한다.

종종 디지털 통화 교환은 규제와 기소를 피하기 위해 서구 국가 밖에서 운영됩니다.하지만, 그들은 다양한 국가 [1][2]통화의 예금을 용이하게 하기 위해 서양의 화폐를 취급하고 여러 나라에 은행 계좌를 유지하고 있다.

Etherdelta, IDEX, HADAX 등 분산형 거래소는 이용자의 자금을 거래소에 보관하는 것이 아니라 피어투피어(peer-to-peer) 방식의 가상화폐 거래를 촉진한다.분산형 거래소는 다른 거래소에 영향을 미치는 보안 문제에 내성이 있지만 2018년 중반 현재 거래량이 [6]적어 어려움을 겪고 있다.

역사

초기 역사

2004년에는 호주 증권거래위원회(ASIC)의 조사에 따라 호주의 3개 디지털 환전소가 자발적으로 문을 닫았습니다.ASIC는 제공되는 서비스가 법적으로 호주 금융 서비스 라이선스를 필요로 한다고 생각했지만, 이 라이선스는 이 회사들에게 [7]부족했습니다.

2006년 미국계 디지털 환전업체인 골드 에이지사는 [8]2002년부터 운영하다 미국 비밀경호국에 의해 폐쇄됐다.사업자인 Arthur Budovsky와 Vladimir Kats는 아파트에서 불법 디지털 화폐 환전 및 송금 사업을 운영한 혐의로 기소되어 3천만 달러 이상을 디지털 화폐 [5]계좌로 송금했다.고객은 제한된 신분증명서를 제공했고, 전 세계 누구에게나 자금을 이체할 수 있었으며, 경우에 따라 수수료는 $100,[5]000을 넘기도 했습니다.부도브스키와 카츠는 2007년 "무면허로 돈을 송금하는 사업, 주 은행법 위반 중죄"로 징역 5년을 선고받았고, 결국 [9]집행유예 5년을 선고받았다.

2007년 4월, 미국 정부와 그 금괴 거래소, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, 덴버 골드 거래소, GoldPouch 익스프레스, 1MDC(디지털 골드 통화, e-gold에 따라)그리고 다른 사람들, G&amp을 강요함으로써 소유 또는 이용되 약 58E-Gold 계정 lock/block. SR(OmniPay의 주인)에서 압수한 엉덩이를 청산할 E-Gold 정부를 주문했다.따위.

몇 주 후, E-Gold는 4건의 [10]기소를 당했다.

2008년 7월, WebMoney는 규칙을 변경해, 많은 거래소에 영향을 주었다.그 이후로 웹머니를 E-gold, Liberty Reserve와 같은 가장 인기 있는 전자화폐로 교환하는 것이[by whom?] 금지되었다.

또한 2008년 7월, E-Gold의 3명의 이사는 검찰과의 거래를 받아들여, 「돈세탁에 관여하는 음모」의 1건과 「무면허 송금 사업」[11]의 1건의 혐의에 대해서 유죄를 인정했다.E-gold는 2009년에 영업을 중단했다.

2013년, ESSEC IS의 연구원인 Jean-Loup Richet은 유엔 [12]마약범죄사무소에 작성된 보고서에서 사이버 범죄자들이 사용하고 있는 새로운 자금세탁 기법을 조사했다.사이버 돈세탁의 일반적인 접근법은 달러를 리버티 리저브로 전환해 익명으로 송수신할 수 있는 디지털 환전 서비스를 이용하는 것이었다.수신인은 약간의 수수료로 자유 준비 통화를 현금으로 바꿀 수 있었다.2013년 5월, 설립자로 추정되는 Arthur Budovsky Belanchuk 외 4명이 "돈세탁 음모 및 무면허 돈 전송 사업 운영"[13] 혐의로 코스타리카, 스페인 및 뉴욕에서 체포된 후, 디지털 통화 교환기 Liberty Reserve는 폐쇄되었다.미국 시민권자 출신으로 코스타리카에 귀화한 부도프스키는 2006년 골드 에이지 [9]습격 사건과 관련해 유죄 판결을 받았다.4000만 달러 이상의 자산이 몰수될 때까지 구속되었고, 30개 이상의 자유 준비 거래소의 도메인 이름이 [13][14]압류되었다.그 회사는 범죄 [13]수익으로 60억 달러를 세탁한 것으로 추정되었다.

2014년부터 현재까지

2008년 분산형 암호 화폐인 Bitcoin의 출시와 그에 따른 다른 암호 화폐의 도입에 이어, 분산형 암호 화폐의 교환을 위해 특별히 많은 가상 플랫폼이 만들어졌다.그들의 규정은 나라마다 다르다.

2014년 2월 당시 최대 규모의 암호화폐 거래소였던 Mount Gox는 거래를 정지하고 홈페이지와 거래소 서비스를 폐쇄하고 [15][16]채권단에 일본 내 파산보호를 신청했다.2014년 4월에는 청산절차를 [17]밟았다.이것은 2011년 [18][19]말부터 Mount Gox 핫 지갑에서 바로 도난당한 대규모 비트코인의 도난의 결과였다.

2021년 12월 MyCryptoWallet 거래소는 [20]청산인을 불렀다.2022년 6월, 미국 증권거래위원회는 바이낸스가 취급하고 있는 암호화 제품이 아닌, 바이낸스에 대한 법적 조사로서 바이낸스에 대한 조사를 개시했다.

예

2018년 초 블룸버그 통신은 코인마켓캡이 [21]수집한 물량과 예상 수익 데이터를 바탕으로 가장 큰 규모의 암호 화폐 거래소를 보도했다.비슷한 통계는 암호비트가 암호환의 문제를 파악하기 위해 통계청에 보고됐다.조사 결과 상위 3개 암호화 거래소는 바이낸스, 후오비, OKEX다.이번 조사의 다른 데이터 포인트는 암호 화폐 거래자들이 암호 화폐 거래소에서 겪는 문제와 거래자들의 기대감 등이다.보안과 높은 거래 수수료가 가장 [22][23]큰 걱정거리이다.그 교환은 모두 상당히 새로웠고 비공개로 행해졌다.일부는 소유자의 이름, 재무 데이터,[24] 심지어 사업장 위치 등 기본적인 정보를 보고하지 않는다.

법령

참고 항목: 국가 또는 지역별 Bitcoin 적법성

2016년까지, 유럽연합에서 운영되는 몇몇 암호 화폐 거래소는 EU 결제 서비스 지침과 EU 전자 화폐 [25]지침에 따라 라이센스를 취득했습니다.이러한 라이선스의 적정성은 아직 법리적으로 검증되지 않았다.유럽 이사회와 유럽의회는 교환 플랫폼을 대상으로 한 보다 엄격한 규칙을 부과하기 위한 규정을 발표할 것이라고 발표했다.

2018년 미국 증권거래위원회는 "플랫폼이 연방 증권법에 정의된 대로 증권거래소로 운영되는 디지털 자산의 거래를 제공하는 경우, 해당 플랫폼은 SEC에 국가 증권 거래소로 등록하거나 등록을 면제해야 한다"고 주장했다.[26]상품선물거래위원회는 이제 가상화폐 파생상품의 [27]공개거래를 허용하고 있다.

아시아 국가 중에서는 일본이 더 적극적으로 나서고 있으며, 규정상 암호 화폐 [28]거래소를 운영하기 위해 금융 서비스 기관의 특별 라이선스가 필요하다.중국과 한국은 중국이 비트코인 채굴을 금지하고 은행 [29][30]계좌를 동결하는 등 적대적인 관계를 유지하고 있다.호주는 아직 암호화 화폐에 대한 결정적인 규제를 발표하지 않았지만, 자본 이득세를 [31]위해 자국민의 디지털 자산을 공개하도록 요구하고 있다.

「 」를 참조해 주세요.

레퍼런스

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  7. ^ "ASIC acts to shut down electronic currency trading websites" (Press release). Australian Securities & Investments Commission. 9 November 2004. Archived from the original on 23 March 2011. Retrieved 9 January 2014.
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  17. ^ "Mt. Gox abandons rebuilding plans and files for liquidation: WSJ". The Verge. 16 April 2014. Retrieved 9 December 2017.
  18. ^ Nilsson, Kim (19 April 2015). "The missing MtGox bitcoins". Retrieved 10 December 2015. Most or all of the missing bitcoins were stolen straight out of the Mt. Gox hot wallet over time, beginning in late 2011
  19. ^ Popper, Nathaniel (25 May 2016). "Mt. Gox Creditors Seek Trillions Where There Are Only Millions". The New York Times. Retrieved 9 December 2017.
  20. ^ Whitson, Rhiana (7 December 2021). "Cryptocurrency exchange MyCryptoWallet collapses, calls in liquidators". ABC News. Australian Broadcasting Corporation. Retrieved 7 December 2021.
  21. ^ Russo, Camila (5 March 2018). "Crypto Exchanges Are Raking in Billions of Dollars". Bloomberg. Retrieved 10 June 2018.
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  27. ^ Cheng, Evelyn (7 March 2018). "The SEC just made it clearer that securities laws apply to most cryptocurrencies and exchanges trading them". CNBC. Retrieved 3 September 2018.
  28. ^ Cheng, Evelyn (23 March 2018). "Japanese regulator warns big cryptocurrency exchange for operating without a license, bitcoin falls". CNBC. Retrieved 2 September 2018.
  29. ^ Hsu, Sara. "China's Shutdown of Bitcoin Miners Isn't Just About Electricity". Forbes. Retrieved 3 September 2018.
  30. ^ "China's Regulators Freeze Multiple Bitcoin OTC Accounts in Latest Crackdown on Cryptocurrency". Yicai Global. Retrieved 3 September 2018.
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