재정행동 태스크포스

Financial Action Task Force
재정행동 태스크포스
약칭FATF
형성1989;34년전(1989)
유형정부간 기구
목적자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지
본사파리
제공 지역
유럽
회원가입
39
공용어
영어,프랑스어
대통령
트라야 쿠마르
웹사이트fatf-gafi.org

자금세탁에 관한 금융행동 태스크포스(FATF)는 프랑스어 이름인 GAFI(Grouped d'action financière)로도 알려져 있으며, 자금세탁과 싸우기 위한 정책들을 개발하고 [2]특정한 이익을 유지하기 위해 G7의 주도로 1989년에 설립된 정부간 조직입니다.2001년에는 테러 자금 조달로 권한이 확대되었습니다.

FATF의 목적은 자금 세탁, 테러 자금 조달 및 기타 국제 금융 시스템의 무결성에 대한 위협과 싸우기 위한 법적, 규제적, 운영적 조치의 효과적인 이행을 촉진하고 표준을 설정하는 것입니다.FATF는 이러한 [3]분야에서 국가 입법 및 규제 개혁을 이끌어내기 위해 필요한 정치적 의지를 창출하는 "정책 결정 기구"입니다.FATF는 회원국의 "동료평가"("상호평가")를 통해 권고사항을 이행하는 과정을 모니터링합니다.

2000년부터 FATF는 FATF 블랙리스트(공식적으로 "행동 요청"이라고 함)와 FATF 그레이리스트(공식적으로 "기타 감시 관할 구역"[4][5][6][7]이라고 함)를 유지하고 있습니다.블랙리스트로 인해 금융 기관들은 자원과 서비스를 [8]목록에서 제외하게 되었습니다.이는 차례로 상장 국가의 국내 경제 및 정치 주체들이 FATF를 [8]준수하는 규제를 도입하도록 자국 정부에 압력을 가하도록 동기를 부여했습니다.

역사

FATF는 1989년 파리에서 열린 G7 정상회담에서 돈세탁의 증가하는 문제를 해결하기 위해 결성되었습니다.태스크포스는 자금세탁 동향 연구, 국내외 차원에서 이뤄지는 입법·재정·법 집행 활동 모니터링, 준법 보고, 자금세탁 방지를 위한 권고안·기준 발표 등의 업무를 맡았습니다.FATF는 결성 당시 16명의 회원을 보유하고 있었으며, 2021년에는 [9]39명으로 증가했습니다.첫 해에 FATF는 자금세탁에 보다 효과적으로 대처하기 위한 40가지 권고사항을 담은 보고서를 발표했습니다.이 표준들은 돈세탁의 진화하는 패턴과 기술을 반영하기 위해 2003년에 개정되었습니다.

2001년 9월 11일 테러 공격 이후 테러 자금 지원으로 조직의 권한이 확대되었습니다.

FATF 권장사항

생성 및 지속적인 유지보수

자금세탁에 관한 40개의 권고안과 테러 자금 조달에 관한 8개의 (현재 9개의) 특별 권고안은 함께 자금세탁 방지 조치와 테러 및 테러 행위의 자금 조달을 방지하기 위한 국제 표준을 설정했습니다.그들은 행동을 위한 원칙을 제시하고 국가들이 그들의 특정한 상황과 헌법적 틀에 따라 이 원칙들을 실행하는 데 있어서 융통성의 척도를 허용합니다.두 가지 FATF 권고안 세트는 모두 입법 및 기타 법적 구속력이 [10]있는 조치를 통해 국가 차원에서 시행될 예정입니다.AML/CFT 정책 및 조정, 자금 세탁 및 몰수, 테러 자금 조달 및 확산 재정, 예방 조치, 법적인 사람과 합의의 투명성 및 유익한 소유권, 권한 있는 당국 및 기타 기관의 권한 및 책임.국가 조치, 그리고 국제 [11]협력.

2012년 2월, FATF는 권고문과 해석론적 노트를 SR VIII(Rename Recommendation 8)를 유지하는 하나의 문서로 암호화했으며 대량살상무기, 부패 및 전신환전에 관한 새로운 규칙(Recommendation 16, 일반적으로 "여행규칙"[12]으로 알려져 있음)도 포함하고 있습니다.

2019년 6월, FATF는 가상 자산 및 가상 자산 서비스 프로바이더를 위한 위험 기반 접근 방식에 대한 첫 번째 지침을 발표했습니다.이 지침은 회원국이 암호화폐 사업을 어떻게 규제해야 하는지에 대한 권고사항을 제공하며, 자금세탁 방지 및 VA 및 VASP에 대한 테러자금 조달(AML/CFT) 의무에 대응합니다.또한 권장사항 16을 VASP로 확장했습니다.

이 지침은 2021년 [13]3월 19일과 10월에 업데이트되었습니다.

자금세탁에 관한 40가지 권장사항

FATF의 1990년 자금세탁에 관한 40개의 권고사항은 FATF와 테러자금조달에 관한 9개의 특별권고사항([15]SR)에 의해[14] 발표된 주요 정책들입니다.이 권고안은 자금세탁방지 분야에서 세계적인 표준으로 간주되고 있으며, 많은 국가들이 40개 권고안을 마련하기로 약속했습니다.이 권고안은 형사 사법 제도와 법 집행, 국제 협력, 그리고 금융 제도와 [16]그 규제를 다루고 있습니다.FATF는 1996년과 [14]2003년에 40개 권고안을 완전히 개정했습니다.1996년까지 권고안은 단순히 마약 자금 세탁 이상을 포함하고 변화하는 기술에 [11]보조를 맞추기 위해 업데이트되어야 했습니다.2003년 40대 권고안에서는 주 정부에 다음 사항을 요구하고 있습니다.

  • 관련 국제협약 이행
  • 자금 세탁을 범죄화하고 당국이 자금 세탁 수익을 몰수할 수 있도록 합니다.
  • 고객 실사(예: 본인 확인), 금융기관 및 지정된 비금융업 및 전문직에 대한 기록 보관 및 의심스러운 거래 보고 요구사항 이행
  • 금융정보부를 설치하여 의심거래신고 접수 및 전파,
  • 국제적으로 자금세탁 조사 및 기소 협력

Terrors Financing에 관한 NINE 특별 권고안

FATF는 테러 자금 조달에 관한 특별 권고안을 발표했습니다.2001년 10월 FATF는 미국의 9.11 테러 공격 이후 테러 자금 [17]조달에 관한 당초 8개의 특별 권고안을 발표했습니다.조치 중에서 특별추천 VIII(SR VIII)는 비영리단체를 구체적으로 대상으로 삼았습니다.그 뒤를 이어 2002년 미국 재무부의 대테러 자금 조달 지침 한 달 전에 발표된 비영리 조직 남용 방지 국제 모범 사례와 2006년 SR VIII 해석 노트가 발표되었습니다.9번째 특별 권고안은 [11]나중에 추가되었습니다.2003년에 권고안과 9개의 특별 권고안이 [11]두 번째로 조정되었습니다.

컴플라이언스 메커니즘

2004년 2월(2009년 2월 업데이트), FATF는 FATF 40 권고사항 및 FATF 9 특별 [18]권고사항 준수 평가를 위한 참고 문서 방법론을 발표했습니다.2009년 국가 및 평가인 핸드북에는 참가국에서 [19]FATF 표준이 달성되었는지 여부를 평가하기 위한 기준이 요약되어 있습니다.FATF는 다음을 포함하는 평가 방법론에 따라 국가의 성과를 평가합니다. 1. 법적, 제도적 틀과 관할 당국의 권한과 절차에 관한 기술적 준수, 2. 유효성 평가,그것은 법적, 제도적 틀이 [20]기대되는 결과를 만들어내는 정도에 관한 것입니다.

FATF가 고려하고 있는 법적, 재정적 시스템을 다루는 국가들마다 많은 차이가 있습니다.모든 국가가 자국의 상황과 관련하여 사용할 수 있는 기준을 충족하는 최소한의 조치가 설정되어 있습니다.이 표준은 국가가 해당 국가의 규제 시스템 및 형사 사법 시스템 내에서 취해야 할 모든 조치와 특정 기업, 직업 및 [21]기관에서 취해야 할 예방 조치를 포함합니다.

비영리단체(NPO)에 대해서는 더 많은 재정적 투명성을 확보하여 테러단체가 조직을 통해 자금을 세탁하는 것이 더 쉬워지지 않도록 해야 한다는 명령이 있었습니다.이 가설은 정부간 조직에 의해 생각되었습니다.이러한 정부간 조직에는 세계은행, 경제협력개발기구, 국제통화기금 [22]등이 포함됩니다.NPO는 특히 "의심스러운 공동체"와 관련이 있거나 [23]분쟁 지역에 기반을 두고 있거나 작업하는 경우 감시 대상이 됩니다.

FATF 데이터는 Basel Institute on Governance에서 개발한 자금세탁 및 테러자금 조달 위험 평가 도구인 Basel AML Index에서 AML/CFT 시스템의 품질을 나타내는 주요 지표입니다.

초국가적인 범죄와 테러 네트워크에 대한 착취적인 기회를 제공할 수 있는 지역에서는 여전히 준법 문제가 존재합니다.이는 부적절한 규제조치의 시행으로 인한 낭비뿐만 아니라, 테러의 자금세탁 및 자금조달의 위험을 증가시킴으로써 국가의 안보에 해로운 영향을 미칠 수 있습니다.목적은 자금 세탁과 테러 자금 조달 [24]위협에 맞서는데 부족한 자원을 사용할 수 있는 완화 전략을 증가시키는 것입니다.

FATF는 잠재적인 [25]위협을 식별하기 위해 엄격한 기준을 따릅니다.

비준수 국가의 블랙 또는 그레이 목록

주요 기사 : FATF 블랙리스트

FATF의 "Forty plus Nine" 권고안 외에도, 2000년 FATF는 흔히 FATF 블랙리스트라고 불리는 "비협력 국가 또는 영토"(NCCT) 목록을 발표했습니다.이것은 FATF 회원국들이 자금세탁에 반대하는 국제적 노력(그리고 나중에 테러 자금 조달)에 있어서 다른 국가들과 비협조적이라고 믿었던 15개의 관할권의 목록이었습니다.일반적으로, 이러한 협력의 결여는 은행 계좌 및 중개 기록과 관련된 정보, 고객 식별 정보 및 그러한 은행 및 중개 계좌와 관련된 유익한 소유자 정보를 외국 법 집행 기관 직원에게 제공할 의사가 없거나 불가능한 것(종종, 법적으로 불가능한 것)으로 나타났습니다.돈세탁에 일반적으로 사용되는 국가들과 다른 금융수단들NCCT 이니셔티브의 나머지 모든 비협조 국가 및 영토는 2006년 10월에 폐지되었지만, FATF는 "고위험" 관할 구역의 "블랙리스트"와 "증강 모니터링 중인 관할 구역"의 "그레이리스트"를 계속 유지하고 있습니다.고위험 및 비협조적 관할권 목록에 있는 국가들이 표준 및 협력에서 상당한 개선을 이루면서 업데이트를 발행합니다.FATF는 또한 자금 세탁/[26]테러 자금 조달 위험을 야기하는 추가적인 관할 구역을 식별하기 위한 업데이트를 발행합니다.

FATF는 26개 국가를 대상으로 자금세탁에 반대하는 국제적인 싸움에서 다른 국가들과 협력할 수 있는 능력과 의지를 조사했습니다.리뷰에는 이 설문조사의 요약 내용이 포함되어 있습니다.15개의 관할 구역은 이러한 [27]관할 구역에서 확인된 유해 행위의 수가 많기 때문에 "비협조 국가 또는 영토"로 낙인찍혔습니다.

2022년 12월 현재 블랙리스트에 오른 국가는 이란, 미얀마,[28] 북한입니다.회색 목록의 국가와 영토는 알바니아, 바베이도스, 부르키나파소, 캄보디아, 케이맨 제도, 콩고 민주 공화국, 지브롤터, 아이티, 자메이카, 요르단, 말리, 모로코, 모잠비크, 파나마, 필리핀, 세네갈, 남수단, 시리아, 탄자니아, 터키, 우간다, 아랍 에미리트 연합국, [29]예멘입니다.

구성원 및 관계 기관

FATF는 2021년 현재 37개국이 [30]정회원국으로 가입되어 있습니다.그러나 여러 관련 지역 기구를 통해 FATF 네트워크는 2012년 [11]기준으로 총 187개국으로 구성되어 있습니다.FATF는 또한 많은 국제 [30]및 지역 단체들과 긴밀한 협력을 맺고 있습니다.국가들은 FATF에 의해 시행되는 법과 규정을 준수하고 있는지 확인하기 위해 FATF에 의해 평가를 받습니다.

정회원

2022년 현재 FATF는 37개의 회원국과 2개의 지역 조직으로 구성되어 있으며,[30] 전 세계 대부분의 주요 금융 중심지를 대표합니다.

지역기구
  1. 유럽 위원회
  2. 걸프협력회의
국가 및 기타 관할권
  1. 아르헨티나
  2. 호주.
  3. 오스트리아
  4. 벨기에
  5. 브라질
  6. 캐나다
  7. 중국
  8. 덴마크
  9. 핀란드
  10. 프랑스.
  11. 독일.
  12. 그리스
  13. 홍콩, 중국 (1991년 영국령 홍콩으로 원래 가입)
  14. 아이슬란드
  15. 인디아
  16. 아일랜드
  17. 이스라엘
  18. 이탈리아
  19. 일본
  20. 룩셈부르크
  21. 말레이시아
  22. 멕시코
  23. 네덜란드 (네덜란드, 아루바, 쿠라카오, 신트마르텐으로 구성)
  24. 뉴질랜드
  25. 노르웨이
  26. 포르투갈
  27. 러시아 연방 (정지)[31]
  28. 사우디아라비아
  29. 싱가포르
  30. 남아프리카 공화국
  31. 대한민국.
  32. 스페인
  33. 스웨덴
  34. 스위스
  35. 터키
  36. 영국
  37. 미국

FATF식 지역기구

2021년 현재 FATF의 [30]준회원국은 9개의 "FATF 스타일 지역 기구"입니다.

FATF 정식 회원국은 아니지만 FATF 형식의 지역 기구의 회원국은 지역 기구의 개별 회원 대표로서 FATF 회의에 참석하고 정책 및 운영 문제에 개입할 자격이 있습니다.

옵저버 멤버

2021년 현재 "FATF 옵서버" 지위를 가진 국가는 1개국, 즉 인도네시아와 28개의 국제기구가 있습니다.여기에는 국제통화기금, 6개 전문가 그룹이 있는 유엔, 세계은행 등이 포함됩니다.모든 옵서버 조직은 자금세탁방지 업무를 [30]수행하고 있습니다.옵서버 조직은 [30]다음과 같습니다.

  • 아프리카개발은행
  • 프랑스 자금세탁방지 연락위원회 (CLAB) [프랑스어]
  • 아시아개발은행
  • 바젤 은행감독위원회
  • CAMDEN Asset Recovery 기관 간 네트워크(CARIN)
  • 에그몬트 금융정보부
  • 유럽부흥개발은행
  • 국제금융센터 감독자 그룹
  • 국제 연합 마약 범죄 사무소
  • 유엔 대테러 위원회 사무국

FATF의 영향

FATF는 불법적인 자금 흐름을 방지하기 위해 법규를 변경하는 데 효과적인 것으로 특징지어졌습니다.FATF는 공공 비경쟁자 명단을 통해 더 엄격한 규제를 유도하며, 이는 금융기관들이 블랙리스트에 오른 국가들로부터 자원과 서비스를 이동시키도록 유도합니다.이는 차례로 상장 국가의 국내 경제 및 정치 주체들이 FATF를 [8]준수하는 규제를 도입하도록 자국 정부에 압력을 가하도록 동기를 부여합니다.

FATF 블랙리스트의 효과는 상당했으며, FATF 권고사항보다 자금세탁에 반대하는 국제적 노력에서 더 중요한 것으로 입증되었습니다.국제법상 FATF 블랙리스트는 공식적인 제재를 받지 않지만, 실제로는 FATF 블랙리스트에 배치된 관할권이 강력한 재정적 [32]압박에 직면하는 경우가 많습니다.

FATF는 엄격한 FATF 기준 때문에 국가의 비정부기구(NGO)가 구호 상황을 돕기 위한 기금에 접근하는 것을 어렵게 만들었습니다.FATF 기준은 주로 중동과 테러에 시달리는 국가에 위치한 NGO에 영향을 미쳤습니다.일부에서는 FATF 권고안이 NGO에 대한 제한을 구체적으로 규정하지 않아 종종 FATF [33]권고안에 반하는 결과를 초래한다고 주장합니다.

2020년 논문에서, Ronald Pol은 FATF가 전세계적으로 정책을 채택하는 데 매우 성공했지만, 실제 정책의 영향은 다소 적다고 말합니다. Pol의 추정에 따르면, 불법 이익의 1% 미만이 압류되고, 정책을 시행하는 비용은 최소 100배 더 큽니다.Pol은 산업계와 정책 입안자들이 이를 지속적으로 무시하고,[34] 대부분 무관한 성공 지표를 바탕으로 정책을 평가한다고 주장합니다.

참고 항목

참고문헌

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추가열람

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외부 링크

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