부정 행위 자문 패널

Fraud Advisory Panel
부정 행위 자문 패널
약어FAP
포메이션2001
창시자잉글랜드 웨일스의 공인회계사 협회
창립자:영국
유형자선단체
목적부정 행위 방지 및 완화
본부부정 행위 자문 패널

전세기 회계사 홀 무어게이트 플레이스 런던

EC2R 6EA
회장
데이비드 그린 CB 경 QC
주요인
미아 캠벨
웹사이트https://www.fraudadvisorypanel.org

사기 자문단은 영국의 자선단체다.[1] 2001년에 설립된 Panel은 일반 대중에게 사기를 완화하고 피하는 방법에 대한 조언과 교육을 제공하는 데 초점을 맞추고 있다.[2] 패널들은 하원 트리뷰리 선정위원회에[3] 증거를 제공하고 텔레비전, 라디오, 신문 등에서 정부 협의와 논평에 자주 참여하고 있다.[4][5][6]

이 패널은 1998년 잉글랜드&웨일스의 공인회계사 협회에 의해 설립되었으며, 이 협회는 계속해서 업무를 지원하고 있다.[7][8]

거버넌스

FAP는 잉글랜드와 웨일스의 보증에 의해 제한된 자선 기업이다(자선번호 1108863, 회사번호 04327390).[9] 그것은 3명에서 15명으로 구성된 이사회에 의해 관리된다. 신탁관리자들은 여러 분야에서 끌어온 숙련된 사기방지 전문가들이다. ICAEW는 이사 3분의 1을 선임할 권한도 갖고 있다.[10][11] 이사회는 다음과 같은 사람들이 맡아 온 자발적인 직책인 의장이 이끌고 있다.

도미닉 그리브 QC 전 법무장관은 2018년 9월 7일 패널의 후원자가 되었다.[20]

2021년 1월 이 자선단체에는 미아[21][22] 캠벨과 자라 피셔라는 두 명의 직원이 있었다.[23]

멤버십

패널의 멤버십은 경제 범죄로 인한 위해를 염려하고 그것에 대해 뭔가를 하고 싶어하는 개인과 조직에 개방되어 있다. 회원가입은 범죄로부터 사회를 보호하기 위해 카운터 사기 분야의 트렌드를 최신으로 유지하고, 동료 사기 전문가들을 만나고, 통찰력과 영향력 변화를 교환할 수 있는 기회를 포함한 다양한 혜택을 제공한다.[24] 기업 회원은 조직이 부정 행위와 싸우는 이니셔티브를 지원하기 위해 헌신한다는 것을 공개적으로 증명함으로써 추가적인 이익을 가진다. 또한 패널은 패널의 멘토링 계획에 지원할 수 있는 자격을 제공하는 학생 멤버십을 제공한다. 이 직업에 입문한 사람들은 정기적인 전문 행사와 사회 행사를 주선하는 자체 위원회 구조를 가진 미래 사기 전문가 네트워크라고 불리는 헌신적인 그룹을 가지고 있다.[25]

ICAEW는 자금조달 회원국으로, 2021년 1월 기타 기업 회원은 다음을 포함한다.[26]

연간 강의

패널 시리즈 행사 중 가장 중요한 것은 여름에 열리는 연례 총회에서 특별 보고서와 연례 강의의 발행이다. 이 강의는 다음과 같은 사기 분야에서 주목할 만한 경험을 가진 다수의 저명한 사람들에 의해 진행되었다.

  • 2016년, 전 법무장관 피터 골드스미스 QC PC. 특별 보고서: 사기 리뷰는 10년 동안 계속되었다.[31][32]
  • 2017년, 전 UBS 거래자 겸 사기꾼 Kweku Adoboli. 특별 보고서: 기업 활동이 좋지 않다.[33][34]
  • 2019년, 탐사 저널리스트 올리버 불루, 특별 보도: 평범한 시야에 숨겨져 있다
  • 2020년, 영화 제작자 겸 조세 사기꾼 크리스 앳킨스,[37] 특별 보고서: 폭풍[38] 전에 진정하라

국제 자선사기 인식 주간

사기 자문 위원회는 영국 및 웨일스를 위한 자선 위원회와 제휴하여 자선 단체들을 돕기 위해 국제 사기 인식 주간(International Fraud Award Awareness Week)을 발족하고 수익 단체들이 사기의 희생양이 되는 것을 피하도록 하지 않았다.[40] 이번 주에는 웹 세미나, 뉴스 인터뷰, 자유롭게 접근 가능한 사기 방지 조언 발행 등이 포함되어 있다.[41][42][43]

2017년 FAP는 웨스트민스터 다리 테러 직후 가짜 저스트 기빙 페이지를 개설한 데 이어 사기 우려 속에 모금 페이지 규제를 요구했다.[44]

FAP는 COVID-19 관련 사기를 피하는 방법에 대한 조언을 포함하여 경제 범죄와 사이버 범죄로부터 자선단체를 보호하기 위한 광범위한 지침을 발표했으며, 이 지침들은 그들의 웹사이트에서 무료로 이용할 수 있다.[45][46][47]

COVID-19 부정 행위 감시 장치

2020년에, 위원회는 사회를 보호하기 위한 반사기 조언과 지능을 신속하게 보급하기 위해 내각관방, 런던 경찰 및 70개 이상의 파트너와 함께 COVID-19 부정행위 감시 전담팀을 설립했다. 이 단체는 납세자 지원 경기부양책과 관련된 다양한 사기 위험성을 확인했으며 기타 사기 및 실행 가능한 정보를 정부와 공유한 것으로 알려졌다.[48][49][50] 태스크포스는 6개월 동안 운영되었고, 교차 부문 파트너들과[51] 자선단체 웹사이트를 통해 대중을 위한 깨끗한 정보와 반 사기 충고를 발표했다.[52][53]

COVID-19 Fraud Watch Taskforce로부터 배운 범죄 동향, 예방 조언, 교훈은 전 세계가 위기에서 벗어나자 기업에 경각심을 주고 경계와 실사를 장려하기 위해 분야별로 지속적으로 공유되어 왔다. 여기에는 대중이 이용할 수 있도록 만들어진 데이비드 클라크와의 법률학회 팟캐스트 인터뷰와 같은 분야에 맞춘 무료 웨비나들이 포함되었다.[54]

정부 투명성 호소

Bounce Back Loard를 받은 회사 이름을 게시할 것을 요청

2020년 6월, 그들은 리시 선악 MP, 영국 재무장관, 국가 감사실, 그리고 다른 사람들에게 정부의 세금 납부자 지원 부양책에 대한 사기 위험에 대해 경고했다.[55][56][57] Sunak에 대한 충고는 데이비드 클라크에 의해판과 전 Director[58]경찰 국립 사기 정보국의 였을 때 Duncan은 경기 국제 투명성 기구의 수잔은 올리 와 주목 받는 인물의 Corruption,[59]는 사람 인 로잘린드 라이트 전 Director[60]은 중대 사기 수사국과 교수 마이크 르의 의장이 결정된 편지를 포함되기에 이르렀죠.까르띠의 vi[61]ff 대학 및 RUSI 선임연구원.

서한은 고객에 대한 실사가 미흡해 특히 사기에 취약한 바운스백론(Bounce Back Loan) 방식을 방치했다며 저자들은 사기의 예방과 감별을 위해 대출받는 기업의 이름을 공개해 줄 것을 요청했다. 이 서한은 국가감사원(NAO)과 공유되어 나중에 온라인에 게재되었다.[62][63] BBLS 대출을 받은 일부 기업의 이름이 영국 파이낸스에 의해 사례 연구로 발표되었지만, 정부와 영국 비즈니스 은행은 모든 수혜자의 이름을 발표하기를 거부했다. 2020년 여름, BBLs 계획을 지지하는 납세자에 대한 사기 보도가 나타나기 시작했는데, 이는 총리에게 보내는 편지에서 강조된 우려를 반영했다.[64][65]

환원 대출 사기 범위

NAO는 2020년 10월 바운스백론(Bounce Back Loan)에 대한 조사에 이어 보고서를 내고 납세자가 미지급 대출로 260억 파운드를 잃을 수 있다고 경고했으며 정부의 손실 회수 계획으로 영향력 있는 하원의원 위원회가 "우려하게 후진적"이라고 밝혔다.[66][67][68][69] 사기 유형에는 무고한 기업의 신분을 이용해 BBLS 대출을 받은 범죄자들이 포함돼 있어 일부 은행이 실사를 하지 않고 있다는 지적이 나왔다.[70] 시 인터뷰데이비드 클라크 FAP 의장은 서브프라임 모기지(비우량 주택담보대출) 사태와 비교하며 "2008년 이전 자체 인증된 서브프라임 대출 사태에서 보았듯이 은행 내부자를 포함한 사기꾼들은 [BBLs]를 쉬운 타겟으로 보고 있다"고 말했다.[71]

2020년 12월 20일, 데이비드 클라크 FAP 의장은 10년 후에도 사람들은 사기 행위로 잃어버린 납세자 지원금을 찾을 것이라고 말한 것으로 인용되었다.[72] 2021년 1월 23일, 런던 금융 기관에서 일하는 세 명의 남자가 6백만 파운드에 달하는 사기성 코로나 바이러스에 대한 조사의 일환으로 국립 범죄청에 체포되었다고 보도되었다.[73][74] 시티 AM은 또한 영국 은행들이 돈을 사기당한 상환 대출금을 회수하기 시작했다고 보도했다.[75] 2021년 1월 23일, NCA는 600만 파운드에 달하는 코로나바이러스 바운스백론 사기 사건과 관련하여 같은 런던 금융 기관에서 일했던 3명의 남자를 체포한 것으로 보도되었다. 시 노동자들은 그들의 '특수 지식'을 사기에 사용했다는 의심을 받았다. 이 글은 패널 등이 2021년 6월 리시 순악 총리에게 보낸 서한을 인용, 정부가 이러한 사기를 막기 위해 납세자 지원 대출 대상자의 이름을 공표할 것을 요구했다.[76]

영국 더 타임스는 2021년 1월 마이어스 경의 말을 인용해 영국이 유럽연합(EU) 국가원조 규정에 굴복해 납세자 지원 대출을 받은 기업의 이름을 공개할 것이라고 보도했다.그리고 정치적으로 난처한 상도 받았다.[77]

2021년 2월 5일 BBC TV 뉴스에서 방영된 앵거스 크로포드의 BBC 이야기에 등장하는 바운스 백 대출 제도에 대한 사기 규모와 영국 경찰이 어떻게 '사기꾼을 색출하기 시작했는가'이다.이 보고서에는 데이비드 클라크 FAP 의장과의 인터뷰가 포함됐으며 데이비드 클라크 FAP 의장은 "코비드-19 사기가 잠재적으로 역사상 가장 큰 사기가 될 수 있다"고 경고했다.[78][79] 2021년 3월 1일, LBC 뉴스는 82, 52, 30세의 남성 4명과 70세의 여성 1명이 50만 파운드의 바운스 백 대출 사기 혐의로 2월 24일에 체포되었다고 보도했다.[80]

법인화 남용

2012년, 위원회는 사기를 용이하게 하기 위한 회사 설립 남용에 관한 특별 보고서를 발간하였고, 그 이후로 회사 설립 시스템에 대한 개혁을 위해 로비를 해왔다.[81][82] 패널은 2016년[83] 기업 등록 비용을 절감한 결정에 대해 비판적이었다.

파산 변호사인 FAP 이사인 프랜시스 콜슨은 회사 법인화가 더러운 돈을 세탁하는 데 이용되고 있다며 "지표가 모두 나빠지고 있다는 것"이라고 경고했다.[84] 콜슨은 이후 인터뷰에서 유한책임에 대해 매우 가벼운 터치감의 진입점을 갖고 있어 9.99파운드에 회사를 인수할 수 있다며 뒤에 실물이 없어도 존경을 받을 수 있다고 말했다.[85] 콜슨은 더럼 카운티 사건에 대해 언급할 때 "집행 대상의 일부는 대중의 보호"라며 "이러한 일이 벌어지고 있는 것처럼 들리지 않는다"고 말하며 집행 조치가 취해지지 않고 있다고 우려를 표시했다. 그 경우, 수백 명의 사람들이 쉘 회사의 이사로 일하기 위해 급여를 받았는데, 많은 사람들이 영국에는 실제 직원이나 사업장이 없지만, 온라인 포르노와 도박으로 수백만 파운드의 수익을 올리는 도관 역할을 했다.[86][87]

2020년 데이비드 클라크 패널 회장은 포메이션스 하우스라는 회사형성 에이전트에 의해 만들어진 회사들의 글로벌 웹을 조사하는 기자들의 조사 후 타임즈와 OCCRP에 논평을 제공했다.[88][89][90] 범죄자들이 회사 설립을 쉽게 악용하는 것을 비판하면서 그는 "영국은 부패한 사람들의 꿈의 땅이 되었다"고 말했다. [91][92][69]

OCCRP에 유출된 정보는 영국 및 기타 관할지역의 회사 설립 시스템이 파괴되고 범죄자와 부패한 관리들에 의해 그들의 자산, 부의 원천, 기업의 유익한 소유권을 위장하기 위해 남용되고 있다는 주장을 낳았다.[93]

조직범죄

FAP는 심각한 조직 범죄 집단의 시민 사회에 가해지는 위협을 강조하고 정부, 기업 및 기타 기관이 심각한 경제 범죄와 싸우기 위해 어떤 조치를 취할 수 있는지에 대한 지침을 제공해 왔다. 2018년 4월 27일 방송된 BBC 파노라마 '조폭 더티 머니 노출' 조사의 일환으로, 패널은 우크라이나 마피아에 의한 런던에서의 돈세탁 혐의에 대한 의견을 제시했다.[94][95]

연방준비제도이사회(FAP)는 나트웨스트 은행 고객이 2만 파운드를 도난당한 사건에 대해 "의식 없다"고 밝히며 "은행에 대해 연방준비제도이사회(BBC)는 "은행에 대해 은행들은 그가 폭행을 당했다는 것을 인정하고 거래는 제3자에 의한 것이라는 점을 인정한다"고 밝혔다.중과실, 또는 아서를 대신하여 사기를 증명할 수 있어, 그는 보상을 받을 필요가 있어."[96]

국내 부패

패널은 2019년 7월 발간된 '평범한 시야에 숨다'[97][98]라는 제목의 특별 보고서에서 영국의 국내 부패가 눈감아 주고 있다고 경고했다. 데이비드 클라크 회장은 이브닝 스탠더드와의 인터뷰에서 "부패는 하나의 사건이나 행위가 아니며, 부패가 새로운 정상으로 거듭날 수 있는 문화를 만드는 데 궁극적인 목적이 있는 과정"라고 말했다. 오늘날 우리가 영국을 찾는 모든 곳에서는 그러한 문화가 뿌리 내리기 시작했다는 징후를 볼 수 있다."라고 말하며 부패와 돈세탁에 맞서기 위해 더 나은 통제를 요구했다.[100][101]

클라크는 2019년 12월 더 타임스에 기고한 글에서 ICIJ가 폭로한 회사형성제 사례에서 보듯 범죄자들이 회사를 쉽게 편입할 수 있고 국가의 제한적인 법 집행으로 인해 "영국은 부패한 사람들의 꿈의 땅이 되었다"고 경고했다.[102] 그가 2014년 제기한 경고는 범죄자들이 범죄 수익금을 세탁하기 위해 런던에 있는 기업과 부동산에 익숙해져 있다는 우려를 반영했다.[103]

수상

2018년 FAP가 주도한 자선사기 인식 주간은 전 세계 40여 개 자선단체와 규제기관, 전문기관 및 기타 이해관계자들이 자선단체를 대상으로 한 사기 퇴치를 위해 함께 노력한 공로를 인정받아 우수 국제협력 정부대변인상을 수상했다.[104]

텔레비전 및 라디오 출연

FAP 위원회 구성원들은 부정 행위와 관련된 다양한 문제에 대한 독립적이고 전문가적인 의견과 조언을 제공하기 위해 텔레비전과 라디오에 자주 출연한다. 여기에는 BBC 비즈니스 뉴스와 BBC 월드 서비스[105], BBC의 자선 사기 치츠와[106] 립 오프 브리튼 시리즈에 출연하는 내용 등이 포함되어 있는데, 한 발표자인 글로리아 헌니포드가 그녀를 사칭하여 그녀의 산탄데르 은행 계좌에서 12만 파운드를 훔쳤을 때 그녀 자신이 사기의 희생자가 된 사건을 포함한다.[107][108][109]

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