국경을 초월한 은행간 지불 시스템

Cross-Border Interbank Payment System
크로스보더 인터뱅크
지불 시스템
유형협동조합
산업전기 통신
설립.2015
본사중국 상하이
상품들금융 통신
웹 사이트cips.com.cn/en

크로스보더은행간결제시스템(CIPS)은 크로스보더 위안화 결제 및 거래 참가자에게 결제 서비스를 제공하는 결제 시스템이다.중국은 인민은행(PBOC)의 지원을 받아 2015년 위안화 사용을 국제화하기 위해 CIPS를 출범시켰다.CIPS는 HSBC, 스탠다드차타드, 동아시아은행, DBS은행, 시티, 호주, 뉴질랜드은행그룹, BNP파리바 등 외국계 은행도 주주로 잡고 있다.

2021년 CIPS는 약 80조 위안(12조 6800억 달러)을 처리했으며, 103개국과 지역의 약 1280개 금융기관이 [1][2]이 시스템에 접속했다.

역사

2012년에 PBOC는 CIPS(단계 1)의 구축을 개시했다.2015년 10월 8일 CIPS(1단계)가 가동되었으며, 6개 대륙에 걸쳐 50개국 및 지역에서 19명의 직접 참여자와 176명의 간접 참여자가 참여하였다.CIPS의 출범은 중국 금융시장 인프라 구축의 또 다른 이정표로서 위안화의 국내외 결제를 통합한 중국의 근대적 결제 시스템 발전에 중요한 진전을 이뤘으며, 위안화가 특별인출 R에 공식 편입되는 것을 촉진하는 데 중요한 역할을 했다.ights(SDR)

2016년 3월 SWIFT와 CIPS는 양해각서(MOU)를 체결하였다.CIPS가 이미 자사의 결제 시스템을 위해 채택한 ISO 200022 규격은 풍부한 콘텐츠 기능과 더불어 한자를 [3][4]사용할 수 있는 규격의 구현 과정을 거쳤다.

2017년 9월 SWIFT와 CIPS 간에 체결된 MOU 계획 중 하나로 금융기관의 CIPS 직간접 참여를 나타내는 참고 자료를 SWIFTRef를 통해 발행하여 매월 갱신할 예정입니다.이 데이터에는 BIC, LEI, 국가은행 코드 및 IBAN 데이터, 스탠딩 결제 지침, 신용 등급 및 금융 기관의 국내 및 국경을 초월한 결제 시장 [5]인프라 회원 자격이 포함됩니다.

CIPS(1단계)가 출시된 후 기능이 꾸준히 개선되어 CIPS(2단계)가 작동하게 되었다.

2018년 3월 26일, CIPS(2단계)가 10명의 직접 참가자가 참여하는 파일럿 방식으로 출범하였다.2018년 5월 2일, CIPS(2단계)는 자격을 갖춘 다른 직접 참가자들과 함께 본격 가동되었다.10월 9일, CIPS(2단계)는 DVP(Delivery Version Payment) 결제를 실시해, 결제의 리스크를 경감해, 국경을 넘는 [1][2]채권 거래의 효율을 향상시키는 채권 커넥트의 Northbound Trading of Bond Connect를 서포트했다.

CIPS는 2019년 말까지 직접 참여자가 33명, 간접 참여자가 903명(94개국·지역)으로 2015년에 비해 각각 74%, 413% 증가했다.이들 직간접 참여자를 통해 CIPS 네트워크는 167개국 및 지역에 걸쳐 3000개 이상의 은행기관에 도달했다.2019년 말까지 59개 BRI 국가 및 지역(중국 본토, 홍콩 SAR, 마카오 SAR, 대만 포함)의 1017개 은행기관이 CIPS를 통해 사업을 운영하고 있습니다.

2021년 CIPS는 약 80조 위안(12조 6800억 달러)을 처리했으며, 103개국과 지역의 약 1280개 금융기관이 [1][2]이 시스템에 접속했다.

표준

CIPS는 재무 메시지 구문에 SWIFT 산업 표준을 사용합니다.SWIFT 표준에 따라 포맷된 메시지는 SWIFT 네트워크를 통해 전송되었는지 여부에 관계없이 많은 유명한 재무 처리 시스템에서 읽고 처리할 수 있습니다.SWIFT는 메시지 형식 및 콘텐츠 표준을 정의하기 위해 국제 조직과 협력합니다.또, CIPS 는, 다음의 ISO [6]표준의 등록국(RA)에 가입합니다.

  • ISO 9362: 1994 뱅킹: 은행 통신 메시지: 은행 식별 코드
  • ISO 10383: 2003년 증권 및 관련 금융상품 - 교환 및 시장 식별 코드(MIC)
  • ISO 13616: 2003 IBAN 레지스트리
  • ISO 15022: 1999년 증권: 메시지 스킴(데이터 필드 딕셔너리)(ISO 7775를 대체)
  • ISO 20022-1: 2004 및 ISO 20022-2: 2007 금융 서비스 -Universal Financial Industry 메시지 스킴

RFC 3615 urn:swift:는 SWIFT [7]FIN의 Uniform Resource Name(URN; 유니폼자원명)으로 정의되어 있습니다.

제품 및 참가자

CIPS의 주요 기능은 국경을 초월한 위안화 업무의 처리를 촉진하고, 상품과 서비스의 국경을 초월한 무역, 국경을 초월한 직접투자, 국경을 초월한 금융 및 국경을 초월한 개인 [8][9]송금의 결제를 지원하는 것이다.

특징들

참가자

CIPS 참가자는 직접 참여자와 간접 참여자의 두 가지 유형으로 나뉩니다.직접 참여자는 CIPS에서 계정을 열고 CIPS를 통해 메시지를 직접 송수신하며 간접 참여자는 직접 참여자를 통해 CIPS에서 제공하는 서비스에 간접적으로 액세스할 수 있습니다.

CIPS는 2022년 2월 현재 1304명이 참가하고 있으며, 76명이 직접 참가하고 1228명이 간접 참가하고 있다.

간접참가자 중 아시아 936명(중국 본토 540명 포함), 유럽 164명, 아프리카 43명, 북미 29명, 오세아니아 23명, 남미 17명 등 [10]전 세계 104개국과 지역을 아우른다.

표준 트랜시버

ISO2002의 메시지스킴과 현재의 CIPS 표준에 준거한 CIPS Standard Transceiver는 CIPS Direct/Indirect 참여자와 그 기관 클라이언트 간의 정보 교환 컴포넌트이며 CIPS Standard의 [11]응용 프로그램캐리어입니다

「 」를 참조해 주세요.

레퍼런스

  1. ^ a b c Reuters (2022-02-28). "Factbox: What is China's onshore yuan clearing and settlement system CIPS?". Reuters. Retrieved 2022-03-03.
  2. ^ a b c "What is China's Swift equivalent and what are its origins?". South China Morning Post. 2022-02-28. Retrieved 2022-03-03.
  3. ^ "SWIFT offers secure financial messaging services to CIPS". 25 March 2016.
  4. ^ "SWIFT joins CIPS in Shanghai for a roundtable on financial market infrastructures". 25 March 2016.
  5. ^ "CIPS membership information now published on SWIFTRef". 27 September 2017.
  6. ^ "ISO Maintenance agencies and registration authorities]".
  7. ^ "RFC 3615 – A Uniform Resource Name (URN) Namespace for SWIFT Fin".
  8. ^ "RMB Cross-Border Interbank Payment System".
  9. ^ "CIPS (Phase I)".
  10. ^ "CIPS Participants".
  11. ^ "CIPS Standard Transceiver".